Na gestão de riscos, é fundamental compreender as diferentes categorias de riscos aos quais as organizações estão sujeitas. A questão aborda especificamente o risco decorrente da alta dependência de poucos produtos, clientes ou mercados.

<ul>
<li>Risco sistêmico: Errado. Refere-se aos riscos que podem causar impacto e desestabilizar todo um sistema financeiro, e não são relacionados com a concentração em poucos produtos ou mercados.</li>
<li>Risco de modelagem: Errado. Este risco ocorre quando os modelos utilizados para prever cenários financeiros ou avaliar riscos não são adequados ou precisos, podendo levar a decisões errôneas. Não está diretamente ligado ao conceito de concentração em poucos produtos ou mercados.</li>
<li>Risco de concentração: Certo. Justamente descreve a vulnerabilidade que uma empresa possui quando depende excessivamente de um número limitado de produtos, clientes ou mercados, expondo a organização a riscos significativos caso esses poucos focos de receita falhem.</li>
<li>Risco de liquidação financeira: Errado. Este termo é usado para descrever o risco associado à incapacidade de uma empresa de liquidar suas obrigações financeiras quando devidas, o que não está associado diretamente à dependência de poucos produtos ou mercados.</li>
</ul>

Cada um desses conceitos desempenha um papel crucial na gestão de riscos, e é imperativo que os gestores entendam suas nuances para proteger a saúde financeira de suas organizações. No contexto da questão, o foco está na alta dependência de produtos, clientes, ou mercados específicos, o que corresponde diretamente ao risco de concentração.

A alternativa correta é C

compliance e pode ser operacionalizada pelo instrumento financeiro swap.

swap e pode ser operacionalizada pelo instrumento 
financeiro hedge.

swap e pode ser operacionalizada pelo instrumento 
financeiro off balance.

hedge e pode ser operacionalizada por ativos ou 
passivos precificados que independem de preços de 
ativos primários.

hedge e pode ser operacionalizada por meio de instrumentos derivativos.

A estratégia organizacional de gestão de riscos que visa a minimizar os riscos relacionados à volatilidade dos ativos e passivos financeiros é conhecida como hedge e pode ser operacionalizada por meio de instrumentos derivativos, como contratos de opções, futuros e swaps. A opção (E) é, portanto, a resposta correta. O objetivo do hedge é proteger uma empresa ou investidor contra movimentos adversos de preços, reduzindo assim a exposição ao risco.

37 unidades ao preço médio de $ 105,00.

18 unidades a $ 100,00, 9 unidades a $ 95,00 e 10 unidades a $ 94,00.

12 unidades a $ 85,00, 12 unidades a $ 100,00 e 12 unidades a $ 130,00

6 unidades a $ 85,00, 4 unidades a $ 100,00 e 2 unidades a $ 130,00.

19 unidades a $ 85,00, 12 unidades a $ 100,00 e 6 unidades a $ 130,00.

Risco é definido como o efeito da incerteza sobre os objetivos do projeto. A gestão de risco então busca adotar estratégias para lidar com essas incertezas de forma a minimizar impactos negativos ou maximizar oportunidades. Entre essas estratégias, temos:

Estratégias para riscos negativos:
<ul>
 <li>Eliminar: Requer mudanças no plano de projeto para remover completamente o risco.</li>
 <li>Transferir: Aloca o risco a uma terceira parte, geralmente involvendo custos como prêmios de seguros.</li>
 <li>Mitigar: Ações para reduzir a probabilidade ou impacto do risco a um nível aceitável.</li>
 <li>Aceitar: Optar por não modificar o planejamento para lidar com o risco quando outras estratégias não são possíveis ou quando o impacto do risco é tolerável.</li>
</ul>

Estratégias para riscos positivos:
<ul>
 <li>Explorar: Asegura que a oportunidade seja aproveitada.</li>
 <li>Compartilhar: Busca parceiros para melhor capturar a oportunidade.</li>
 <li>Melhorar: Ações para aumentar a probabilidade da oportunidade se concretizar.</li>
 <li>Aceitar: Decisão de não agir sobre a oportunidade, deixando-a ocorrer naturalmente.</li>
</ul>

No contexto do enunciado, a questão refere-se a um risco negativo de baixo impacto. Neste caso, as opções de eliminação, transferência e mitigação são estratégias tipicamente empregadas para riscos com maior impacto ou maior probabilidade de ocorrência. A estratégia mais adequada aqui é a Aceitação do Risco, pois implica em uma decisão consciente de não agir especificamente para alterar o plano do projeto, aceitando-o como uma variável do processo.

A alternativa correta é C

Questões de Administração - Gestão de risco - Múltipla escolha